这个问题看起开很白痴，但其实问得很好。
要清楚吉他弹唱时该弹什么，首先要明白音乐的三大要素：
❶旋律～由一串单音横向链接成的线条，比如：一闪一闪亮晶晶，1155665，这就是一句旋律。
❷节奏～音符的时间长短或者说出现的时机。有规律的节奏被称为节奏型或律动。如：吉他手都会的4/4拍分解和弦53231323；再比如基本的4/4拍右手扫弦，下空下上空上下上。
❸和声～多个音纵向堆叠发出的共鸣，你可以理解为左手按的和弦。如C和弦，由三个音C、E、G纵向堆叠而成。
再说说指弹和弹唱分别都在弹什么？
【指弹】是用一把吉他同时演奏旋律、节奏、和声；
【弹唱】通常是左手按和弦（和声）+右手弹节奏，而旋律则用嘴唱出来。
（ps：显然，假如光讨论吉他部分的话，指弹要比弹唱复杂很多。但并不是说弹唱吉他手的吉他业务就一定没有指弹吉他手厉害。有很多弹唱吉他手，手里弹得伴奏也是超复杂的。随便举个例子，john mayer的《NEON》，这首歌几乎是边指弹边唱歌）
下面具体说说【弹唱的时候到底在弹什么？】
左手按和弦（和声）+右手有节奏地拨弦（节奏型、律动）
所以，学习吉他弹唱，就是两项工作要做好。
第一，丰富你左手的和弦素材，增加你左手可以用的资源。
推荐一本我教学在用的和弦参考书
蔡文展《吉他和弦终极训练》
除了直接看和弦训练的参考书，也要从平时一些弹唱的练习中积累。比如你学了一首新歌，里面遇到一个以前从未见过的“怪和弦”，你应该善于总结和归纳，把它放入你脑中的和弦小抽屉，下次再遇到就应该见怪不怪了。长期积累，你会变成吉他和弦达人。有人总问，弹吉他要学会多少个和弦才够？知识哪有尽头？当然是多多益善。
初级入门掌握十几个和弦就可以唱很多歌了，可是弹一段时间你会发现听觉疲劳，总是那几种声音，所以左手要不断探索发现新的和弦。
我的意思是把你平时学到的关于和弦的收获和体会，都总结一下，收纳到脑中的“小抽屉”里。当然你也可以用本子记下来，经常看一看，在你的改编或者创作里经常用一用。
第二，丰富你右手的节奏型。
无论是分解和弦，还是扫弦，都应该努力掌握更多节奏型。在你的演奏中就会有更多的节奏元素可以被应用。
分解和弦的练习很多，我在这里也推荐一本参考书
《卡尔卡西古典吉他教程》第20页 分解和弦22条
上面这个虽然是古典练习，主要是练习右手手指的各种顺序排列组合，但其实流行弹唱都可以参考和通用。
另外，如果你已经有一定吉他基础，有兴趣的话应该多学习不同风格的右手节奏型，除了传统的古典，还可以学习例如布鲁斯shuffle节奏、bassa节奏、R&B节奏等等。具体参考书网上很多。这些不同风格的音乐，右手的节奏型截然不同，都有各自显著的特点，很多时候可以说正是由于节奏型的区别才导致了整个音乐的风格的迥异。
扫弦和分解和弦比是更粗放的节奏表现形式，各种音乐风格的扫弦节奏也是花样繁多。我很喜欢的一些扫弦风格有：乡村风格扫弦（eagles的tequila sunrise）、英式摇滚的扫弦（oasis的wonderwall）、美式民谣扫弦（bob dylan的blowin' in the wind)等。
